KuCoin 的反洗钱上诉测试了加拿大针对全球交易所的加密货币合规框架

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KuCoin 已正式就加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 因涉嫌违反反洗钱 (AML) 而处以的 1960 万加元（约合 1409 万美元）罚款提起上诉，称该罚款“过高且具有惩罚性”。KuCoin 对 FINTRAC 根据加拿大法律将其归类为外国货币服务企业 (FMO) 提出异议，并已就实体和程序问题向加拿大联邦法院提起上诉。标题1^{[ 1 ]}。FINTRAC 于 2025 年 3 月宣布了这一决定，此前该公司因未能注册为外国货币服务企业，以及在 2021 年至 2024 年期间未报告近 3,000 笔大额加密货币交易和 33 份可疑活动报告而收到违规通知。标题2^{[ 2 ]}KuCoin 首席执行官 BC Wong 在对裁决提出质疑的同时强调了公司对监管合规性和透明度的承诺，并表示上诉旨在确保“公平结果”。标题3^{[ 3 ]}.

此次罚款是加拿大历史上最大的反洗钱执法行动，占 FINTRAC 过去一年在 23 起案件中开出的总计 2500 万加元罚款的大部分。标题5^{[ 4 ]}金融交易报告与分析中心 (FINTRAC) 称这些违规行为“严重”且“严重”，尤其是未能标记可能与洗钱或恐怖主义融资相关的交易。该机构已加强对离岸加密货币平台的审查，此前，该机构已对币安加拿大等公司采取了类似行动。库币的上诉可能为加拿大法院如何解读在该国运营的国际交易所的反洗钱义务开创先例。标题6^{[ 5 ]}.

KuCoin 在多个司法管辖区面临监管挑战。2023 年，安大略省证券委员会因未经注册运营对该交易所处以罚款；今年早些时候，KuCoin 承认经营无牌货币服务业务，并与美国司法部达成 3 亿美元的和解。标题7^{[ 6 ]}尽管遭遇这些挫折，库币仍坚称其已实施了强有力的合规措施，包括“了解你的客户”（KYC）协议和全球许可制度。该公司向用户保证，在法律程序期间，其运营将持续不间断，并强调客户资产的安全以及持续遵守适用法律。标题9^{[ 7 ]}.

此次上诉凸显了加密货币领域更广泛的监管紧张局势。FINTRAC 的执法行动恰逢加拿大准备迎接金融行动特别工作组 (FATF) 11 月的审计，该审计将对加拿大的反金融犯罪框架进行严格评估。库币的案件可能会影响监管机构如何在监管与全球加密货币平台的运营现实之间取得平衡。法律专家指出，结果可能会明确像库币这样的离岸交易所是否需要与国内实体承担相同的反洗钱义务，尤其是在为加拿大居民提供服务时。标题4^{[ 8 ]}.

KuCoin 的上诉也凸显了加密货币合规领域不断变化的格局。尽管该公司对处罚的严厉程度提出异议，但也承认监管透明度的重要性。该交易所的辩护理由是，其运营不符合外国货币服务业务的法律定义，且罚款与涉嫌违规行为不成比例。如果上诉成功，可能会重塑加拿大监管机构对国际加密货币公司的执法方式，从而可能减轻跨司法管辖区运营平台的合规负担。标题8^{[ 9 ]}.