Coinbase因重大反洗钱违规被爱尔兰中央银行罚款2150万欧元

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爱尔兰中央银行已处以罚款Coinbase Europe Limited因在2021年4月至2025年3月期间违反反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）规定，被罚款2150万欧元（约合2500万美元）。这是监管机构首次对加密货币公司采取纪律处分。

据中央银行称，Coinbase集团旗下提供加密货币交易和钱包服务的子公司Coinbase Europe未能妥善监控超过3000万笔交易，总价值超过1760亿欧元。这些交易约占该公司在技术故障期间总交易量的31%。

监管机构表示：Coinbase审查所有问题交易耗时近三年，最终向爱尔兰金融情报机构提交了2708份可疑交易报告（STR）。这些报告涉及涉嫌洗钱、欺诈、贩毒、网络犯罪和儿童剥削等案件。

中央银行强调，实时监控和及时报告是“有效反洗钱体系的基石”。央行表示，延误会“严重阻碍执法部门发现、调查和起诉犯罪的能力”。

Coinbase欧洲公司承认了违规行为并接受了调查结果。该公司未能监控3040万笔交易，也未能维持充分的内部控制，违反了2010年《刑事司法（洗钱和恐怖主义融资）法》规定的义务。

对加密货币行业的警示

副州长科尔姆·金凯德说：

金凯德补充说，加密资产具有“使其对犯罪分子特别有吸引力的技术特性”，呼吁加强整个行业的管控。

根据《无争议事实和解协议》，最初3070万欧元的罚款减少了30%，最终罚款金额为2150万欧元。该决定仍待爱尔兰高等法院确认。

中央银行指出，这是其行政制裁计划下的第 162 起案件，罚款总额已超过 4.28 亿欧元（4.95 亿美元）。

此次执法行动正值欧洲监管力度不断加强之际。2025年6月，Coinbase获得了卢森堡加密资产市场监管局（MiCA）颁发的许可证。一个月后，欧洲反洗钱局（EMA）反洗钱) 公布了针对加密货币公司的新规定，包括禁止匿名钱包和注重隐私的加密货币。